"Ik vraag door bij de klant!"
Iwan Jolink is oud-student van de financiële opleidingen van de HAN. Hij studeerde Financial Services Management, de voorloper van de opleiding Finance, Tax And Advice. Daarna heeft Iwan hard aan de weg getimmerd. Hij werkt inmiddels bijna 7 jaar bij buro philip van den hurk, heeft een eigen finance-podcast en werd afgelopen jaar bekroond door AMweb met de Young Leader Award. Hoe kijkt Iwan terug op zijn studie bij de HAN? En wat past hij van zijn studie bij de HAN toe in zijn huidige loopbaan? Je leest het in dit interview.
Wat doe je bij buro philip van den hurk, Iwan?
“Ik ben financieel planner, oftewel Certified Financial Planner (CFP). Daarbij adviseer ik particulieren en ondernemers op financiële, fiscale en juridische vraagstukken op het gebied van vermogen, pensioen, hypotheken en beleggingen.”
Naast je aanstelling bij buro philip van den hurk ben je heel actief, bijvoorbeeld met jouw podcastkanaal Bankzaken. Hoe kwam je erop om met Bankzaken te starten?
"Ik startte met Bankzaken met een collega als een klein initiatief. Ik wilde hierbij een plek creëren waarbij complexe financiële vraagstukken op een begrijpelijke, toegankelijke manier behandeld worden. De podcast groeide snel en onder luisteraars bleek een grote behoefte aan financiële en fiscale vakkennis met herkenbare verhalen te zijn. Dat ik vervolgens met dat kanaal de AMweb Young Leader Award won, is een grote erkenning.”
Dat vereist dat ik dieper en verder kijk dan slechts één financieel domein.
In Bankzaken geef je een breed perspectief op financieel-fiscaal advies. Hoe neem je dat perspectief mee in de klantgesprekken die je voert bij buro philip van den hurk?
"Bij buro philip van den hurk ga ik met particulieren en ondernemers in gesprek over hun gehele financiële situatie. In die gesprekken probeer ik zo breed mogelijk iemands financiële achtergrond én persoonlijke situatie te doorgronden. Daarbij geef ik op een andere manier advies dan bijvoorbeeld een hypotheekadviseur, die alleen adviseert over de best mogelijke hypotheek. Ik vraag daarentegen door naar vermogen, toekomstplannen, ambities van de klant en onderzoek vervolgens wat de meest passende, rendabele en toekomstbestendige financiële oplossing is.
Dat vereist dat ik dieper en verder kijk dan slechts één financieel domein. Zo werk ik op het snijvlak van financiële, fiscale en jurische vraagstukken. Dat vraagt om stevige adviesvaardigheden.”
Zie je die stevige adviesvaardigheden ook terug bij onze opleiding, Marcel?
“Studenten ontwikkelen deze vaardigheden al vroeg tijdens hun studieloopbaan. We oefenen bijvoorbeeld klantcontact met rollenspellen. Daarbij leren ze de vraag achter de vraag te stellen en echt te kijken naar iemands persoonlijke leefsituatie. Studenten moeten hierbij de vertaalslag maken van kille cijfers naar een integraal advies dat de klant daadwerkelijk verder helpt in zijn specifieke situatie. Iwan liet in die oefensituaties al zien dat hij de theorie uitstekend aan de praktijk wist te koppelen en zich niet snel van de wijs liet brengen.”
Kun jij voorbeelden noemen van hoe jij die vaardigheden toepast in huidige klantgesprekken, Iwan?
“Soms moet je ‘nee’ verkopen en tegengas geven bij klanten. Ik krijg vaak klanten die met onrealistische verwachtingen komen of verkeerd geadviseerd zijn. Dan probeer je die mee te nemen in de complexe financiële afwegingen. Bijvoorbeeld: soms loont het meer om een gunstige lening af te sluiten en dat geld op lange termijn te beleggen. Zo kan de klant langdurig rendement opbouwen voor zijn pensioen. Daarvoor is het wel heel belangrijk dat ik meekijk naar de leefsituatie van de klant en daarop doorvraag. Op basis daarvan krijgt de klant een geheel persoonlijk, op maat gemaakt advies van mij.”
Je glimlacht erbij, Marcel. Zit hier een trots oud-docent?
“Jazeker! Dit is helemaal waarvoor we het doen. Ik vind het prachtig om te zien hoe Iwan zich ontwikkeld heeft. Al tijdens zijn studie liet Iwan eigenwijsheid en ambitie zien. Dat heeft hem ver gebracht!”